Financiële planning gaat uit van uw wensen voor de toekomst en hoe u deze wensen kan realiseren. Een goed plan houdt rekening met toekomstige veranderingen die van invloed op uw wensen zijn.
Voor de meeste mensen komt de wens voor financiële planning niet vanzelf: er is iets gebeurd waardoor ze er wel over móeten denken: trouwen, (studerende) kinderen, de verkoop van een bedrijf, pensioenopbouw, uit elkaar gaan, de wens om eerder te stoppen met werken, een nalatenschap, letselschade uitkering of verhuizing naar het buitenland.
.
Gedegen aanpak
Omdat dit een grote verandering geeft, is veel over de nieuwe situatie onduidelijk.
Daarom vinden wij het belangrijk om onze cliënten eerst te leren kennen. Wat is voor hen werkelijk van belang, hoe staan ze in het leven en wat is daarvan de impact op hun persoonlijke wensen?
Omdat ieders wensen, gevoelens en normen uniek zijn, is elk financieel plan anders. Het is geen invuloefening via een standaard stappenplan.
Inzicht in financiën
Het concrete begin van de financiële planning is dat wij met onze cliënten bespreken wat hun wensen voor de toekomst zijn.
Daarna is het mogelijk om de wensen en doelstellingen voor de toekomst nader vorm te geven. Hiervoor is inzicht in hun financiële positie nodig. Dat betekent doorspitten van veel documenten en soms ook contact hebben met andere mensen die hierbij kunnen helpen, zoals accountants, hypotheek adviseurs, notarissen en advocaten.
Veelgestelde vragen
Wensen realiseren
Het inzicht in de financiën nu is de solide basis om wensen te realiseren. Hoe zijn deze toekomstscenario’s mogelijk? En welke veranderingen komen er om rekening mee te houden.
Wij bespreken verschillende manieren waarop onze cliënten de gewenste toekomst financieel willen en kunnen invullen. Het financiële plan is dan klaar.
Financiële plan en updates
Onze rol is daarna om onze cliënten te helpen de financiële planning op orde te houden.
In de jaren na het maken van het plan houden wij desgewenst regelmatig contact. We bespreken dan of het plan nog steeds past, of het lukt om ermee te werken of dat er verdere wensen zijn om in te passen.
Omdat ieders wensen, gevoelens en normen uniek zijn, is elk financieel plan anders. Wij helpen u graag hierbij.
